反洗钱案例

1、【案例1】上海罗某特大地下钱庄案2007年8月6日，上海市第一中级人民法院对上海罗某地下钱庄案一审宣判，认定罗某等4名被告人通过中国境内数家银行的23个私人储蓄账户，跨国非法买卖外汇，金额高达53亿余元人民币。

2、一是里格斯银行没有尽到反洗钱的法定义务。美国有比较完备的反洗钱法律体系。

3、银行工作人员在某些情况下有权利询问取款用途，但这并不一定侵犯储户的隐私权。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第六十五条的规定，银行应当对客户的存款、储蓄、贷款、结算及其他与金融业务有关的信息保密。

4、这种情况，如果您是正常使用银行卡，那么尽快联系有关部门。通常情况下，银行卡止付的原因不一样的，解除的期限也不一样，具体应向银行工作人员询问。通常因为法律纠纷或涉案而被止付的银行卡，在解决纠纷或完案销案之后就可以解除了。

5、合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。（2）保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

6、包括洗钱活动的定义、犯罪分子从事该活动的动机、手法和阻止的行动措施。与反洗钱相关的资料记录法律规定。监管机构要求的可疑交易监控和报告要求。违反反洗钱法律法规的处罚。监管规定的现金交易报告要求。现实生活中的洗钱手法、案例，对机构的影响和解决办法。如何应对可疑客户或交易。

房地产公司的财务风险分析和应对策略研究---论文答辩稿

由于房地产公司没有很好地把握好市场和国家政策的迅速变化、企业资金控制不完善、应变力不足、销售方式不符合大众需求都会导致房地产公司产生财务危机。 本文以财务风险相关理论为基础并结合房地产行业的特点，应用财务报表分析的方法从投资、筹资及经营风险三个方面对安科公司展开财务风险分析。

房地产企业从前期的项目开发建设到后期的项目结算，对财务人员的职业素养都有着非常高的要求，一旦财务人员能力不足，出现核算和分析判断的失误，将很可能使房地产企业蒙受较大的损失。

本研究先通过回顾、总结国内外相关研究现状，确定了本论文的研究重点和方向。 随后，对与本课题相关的理论或工具进行了研究及归纳总结，主要包括：公司治理、企业内部控制、企业财务风险及管理、企业财务分析及风险预警、私募股权投后风险管理。

论文摘要： 房地产是我国80年代中期后发展最为迅速的行业之一，然而其企业资产负债率也远远高于其它行业，财务风险也高于其他行业。为此，深入分析和研究当前我国房地产企业的财务现状及其所存在的风险，做好财务风险的防范与控制，有助于帮助我国房地产企业更快更好的发展，也有利于我国国民经济再上新的台阶。

房地产融资案例分析

1、房地产业用好委托贷款可节税 案例ZD股份公司为境内上市的综为房地产开发，由其控股子公司ZD房产集团实施。

2、为融资以该房屋与单位职工签订虚假买卖合同，并借用单位职工的名义办理银行按揭贷款，单位职工作为买卖合同的买房人和借款合同的借款人，既未实际取得房屋亦未取得所借款项，买卖合同、借款合同系以合法形式掩盖非法目的，应为无效。主合同无效，其从合同亦无效。

3、本文首先对投资性房地产基础理论、公允价值本身的特性、与相关计量模式的关系以及在投资性房地产中应用时对资产负债表和利润表的影响进行研究分析，为后文的分析打下理论基础；然后结合对中冠股份的分析研究了上市公司变更计量模式对财务报表的影响以及在应用过程中出现的问题；最后根据上文提出相应的建议并做出总结。

金融犯罪案例研析的目录

1、中国兴业期货的警示2007年，兴业期货的营业部副经理利用投资者的信任，通过虚假交易骗取7亿人民币，揭示了我国金融市场的监管漏洞。此后，监管机构加强了对金融市场的监管力度，以维护金融秩序。 贝尔斯登的金融危机之痛 2008年，贝尔斯登的破产成为次贷危机的导火索，全球金融体系遭受重创。

2、借款合同和抵押合同签订后，银行按约向王某和李某发放了贷款，并办理了车辆抵押登记手续。同年5月，王某和李某的车子因载他人实施犯罪行为，在刑事审理中，小汽车被当地法院以作案工具定为赃物而予以没收。其间，银行向法院说明这两部汽车均是银行的抵押物，请法院将抵押物拍卖后优先归还银行，但法院均不支持银行请求。

3、金融凭证诈骗罪的案例分析案情被告人胡某，中国光大银行南京分行白下支行客户经理部原客户经理。胡某因自己经手的人民币200万元贷款到期未能收回，且多次向借款人南京康富达实业有限公司法定代表人王军（已判刑）催要未果，遂与王军合谋骗取钱财用于归还所欠贷款及个人使用。

4、深入剖析金融犯罪辩护实践：非法经营罪的实证研究——以美团佣金门事件为焦点 在瞬息万变的商业环境中，乔治律师的专著聚焦于疫情期间的法律挑战——非法经营罪的哄抬物价行为。法律的基石，《价格法》和突发公共卫生事件应急条例，将哄抬物价行为视作可能触碰非法经营罪的红线。